В первом полугодии 2024 года, по словам Павла Вернера, количество банковских операций, осуществляемых без согласия клиентов, увеличилось на 4%, а сумма проводимых по ним средств – на 11%. В целом по России таким образом было похищено около 9 млрд рублей. Точную статистику непосредственно по Новосибирской области вычислить сложнее, но в данном случае речь должна идти примерно об 1 млрд рублей.
Спикер напомнил, что с 25 июля 2024 года вступил в силу закон, требующий от финансовых организаций возмещать средства клиентам в течение 30 дней после подачи заявления в ситуациях, когда мошенническая операция в их системе была очевидной, но не была предотвращена банком. Это может быть, например, сценарий, когда клиент проинформировал банк об утере карты, а неправомерные списания со счета, к которому привязана эта карта, произошли уже после этого. Другой сценарий – когда мошеннические переводы без согласия клиента осуществлялись на счета, отмеченные в специальной базе данных как мошеннические. Кстати, указанная база работает достаточно эффективно: благодаря ней в этом году банковские антифрод-системы предотвратили примерно 30 тысяч мошеннических операций на сумму около 4 триллионов рублей.
Основными целями мошенников становятся хищение сбережений граждан и оформление кредитов. От взятых без согласия кредитов вскоре можно будет спастись, оформив на Госуслугах самозапрет на их получение – соответствующий закон вступит в силу с 1 марта 2025 года. Однако в нем есть исключения: ипотека и автокредитование, которые по-прежнему останутся в зоне риска.
Заместитель начальника Сибирского ГУ Банка России Павел Вернер
Источник: кадр из трансляции ТАСС
Также Павел Вернер рассказал о получившем большое распространение мошенничестве с применением дроппинга. В этом случае обычные граждане используются злоумышленниками для вывода украденных средств посредством чужих банковских карт.
Чаще всего к схемам дроппинга привлекаются подростки – именно им предлагают легко и быстро заработать небольшую сумму за оформление банковской карты и передачи ее мошенникам. Необходимо доводить до сведения детей, что за любые операции, проводящиеся по карте, несет ответственность ее владелец. Соответственно, заработав сомнительную сумму, можно стать соучастником преступления и отвечать перед законом.
Вариантом такого мошенничества может стать поступление денег на карту и последующий сразу за поступлением звонок с требованием вернуть «ошибочно переведенные» средства, возможно, сопровождающийся угрозами и запугиванием. В случае неожиданного поступления средств на карту необходимо сообщить об этом в свой банк и попросить вернуть перевод отправителю, в противном случае банк может также расценить ваше молчание как соучастие в мошенничестве.
Главным признаком телефонного мошенничества является инициированный собеседником разговор о судьбе денежных средств гражданина. Подозрения у него должна вызывать любая «забота» о финансах: предложение быстро заработать, перевести средства на безопасный счет, а также навязывание помощи в ситуациях, когда гражданина или его родственника якобы обвиняют в мошенничестве и незаконных переводах. Илья Ольков порекомендовал в таких случаях ни в коем случае не взаимодействовать с потенциальными мошенниками.
Врио начальника Управления по борьбе с противоправным использованием информационных и коммуникационных технологий ГУ МВД России по Новосибирской области Илья Ольков
Источник: кадр из трансляции ТАСС
«Любую информацию, поступающую от мошенников, можно перепроверить – как звонком в банк, так и поиском в интернете», – напомнил Илья Ольков.
Заместитель начальника Главного следственного управления ГУ МВД России Новосибирской области Елена Ганжа поделилась статистикой: по итогам восьми месяцев ведомством было расследовано более 1000 преступлений в обсуждаемой сфере, а уголовные дела были направлены в суд. Рост количества расследованных преступлений – 15%. Шесть уголовных дел было совершено уголовными группами. Сумма ущерба по Новосибирской области составила более 1 млрд рублей, а сумма возмещения ущерба по закрытым уголовным делам – более 20 млн рублей.
